密集降费增设I份额 基金公司竞逐指数基金

◎记者 赵明超

指数基金成为公募竞逐之地。从业内的竞争策略来看，头部公司的费率战还在持续，月内又有一二十只指数基金宣布降费，并且均采取“0.15%管理费+0.05%托管费”低费率模式。此外，多只指数基金宣布增设I份额，采用“0申购费、0.1%/年销售服务费、持有7天以上0赎回费”的模式。

11月12日，国泰基金公告称，自11月14日起对国泰中证A500ETF联接基金增加I类基金份额，据此相应修改基金合同和托管协议的部分条款，并更新了必要信息。

在宣布增设I份额的同时，国泰基金也限制了大额申购。国泰基金公告称，自11月14日起，对国泰中证A500ETF联接I类基金份额的申购、定期定额投资及转换转入业务的金额进行限制，单日每个基金账户的累计申购、定期定额投资及转换转入业务的金额不应超过100万元。

根据公告，国泰中证A500ETF联接I类基金份额的销售机构主要是蚂蚁（杭州）基金销售有限公司、浙江同花顺基金销售有限公司等互联网销售机构。

银华基金也公告称，自11月13日起对旗下银华中证A50ETF联接基金增设I类基金份额。不过，银华中证A50ETF联接I类基金份额的申购与赎回是通过银华基金网上直销交易系统进行的。

I份额在投资人申购基金份额时不收取申购费用，而是从基金资产中按0.1%的年费率计提销售服务费，持有7天以上不收赎回费。更早之前，嘉实基金、南方基金也对旗下多只指数基金增设I类基金份额，销售机构主要是直销平台。

南方基金表示，从整体来看，I份额比A份额更灵活，比C份额更优惠。具体而言，A份额一次性扣除一笔申购费，但不收取销售服务费。C份额不收取申购费，但一般按日计提销售服务费，C份额销售服务费率一般比I份额更高。

“近日，多家基金公司为旗下指数基金增设I份额，综合费率相对更低，同时为投资者提供了更多选择，从而提升产品的吸引力。”某基金公司渠道人士表示。

除了增设I份额，当前指数基金费率战越演越烈。仅11月以来，就有近20只指数基金宣布降费。从这轮降费热潮来看，部分公司一口气调低旗下多只指数基金费率，还有更多公司在快速跟进。

11月6日，易方达基金公告称，为了更好地满足广大投资者的投资理财需求，降低投资者的理财成本，自11月7日起，调低旗下多只基金的管理费率、托管费率，并对基金合同、托管协议有关条款进行修订。

具体来看，此次降费的基金包括易方达上证中盘ETF、易方达上证中盘ETF联接、易方达MSCI中国A50互联互通ETF、易方达MSCI中国A50互联互通ETF联接、易方达中证科创创业50ETF、易方达中证科创创业50ETF联接等6只基金。

11月7日，华夏基金选择跟进，宣布调低华夏中证AH经济蓝筹股票指数、华夏中证全指证券公司ETF、华夏中证全指证券公司ETF联接、华夏中证云计算与大数据主题ETF、华夏中证云计算与大数据主题ETF发起式联接等指数基金的费率。

降费声此起彼伏。11月8日，博时基金公告称，自11月11日起调低旗下博时上证50ETF、博时上证50ETF联接、博时国证2000ETF的费率。

从上述指数基金的降费情况来看，管理费年费率均调整为0.15%，托管费年费率调整为0.05%，这是目前指数基金最低的综合费率。

在业内人士看来，后续将有更多指数基金跟进降费。当前同一指数往往有很多跟踪的指数基金，同质化较为严重。为了吸引更多投资者目光，抢占更多市场份额，需要基金公司投入大量资源，包括降低费率，增设多种份额，同时在营销上也要投入更多人力、物力。

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基金公司在投资人申购I份额时不收取申购费用，而是从基金资产中按0.1%的年费率计提销售服务费，对持有7天以上的不收赎回费。从整体来看，I份额比A份额更灵活，比C份额更优惠。具体而言，A份额一次性扣除一笔申购费，但不收取销售服务费。C份额不收取申购费，但一般按日计提销售服务费，C份额销售服务费率一般比I份额更高。