强监管！年内6家信托公司合计被罚1780万 国通信托、昆仑信托均领超500万元罚单

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财联社6月18日讯（记者 高萍）国通信托最新领信托业年内最高罚单引发市场关注。财联社记者不完全统计，今年以来，已有6家信托公司被罚，合计被罚金额达到1780万元，远超去年上半年。另外，从单家处罚金额来看，超（含）100万元的有4家，去年上半年则有3家。其中，今年国通信托、昆仑信托均领超500万元罚单。去年上半年单家被罚金额最高为220万元。

业内人士对财联社记者表示，金融监管力度不断强化的趋势明显，且专业化持续提升，更加强调系统化“一盘棋”统筹管理，不断压缩制度套利空间。监管处罚是手段，目的还是规范信托公司运营，严防系统性风险的发生。

强监管、重处罚 年内信托公司被罚金额已超去年上半年

从罚单公布日期来看，不完全统计，今年以来已有6家信托公司被罚。其中，单次被罚金额超过（含）100万元的分别为国通信托、陆家嘴信托、英大信托、昆仑信托。被罚金额最高的是国通信托，为585万元，涉及违规兑付超额收益、资金池业务经营管理不审慎等13项违法违规事实。

昆仑信托紧随其后，被罚金额为540万元，涉及未按规定开展股权投资业务、违规为保险公司变相投资单一信托提供通道等8项违法违规事实。陆家嘴信托被罚金额也相对靠前，为420万元。另外，英大信托被罚100万元。

相比较去年同期而言，今年以来信托公司合计被罚金额明显增加。统计显示，去年上半年，有7家信托公司被罚，合计被罚金额为780万元，单家被罚金额超过100万元的为3家，被罚金额最高的为雪松信托，单次为220万元。

用益金融信托研究院研究员喻智在接受财联社记者采访时表示，信托行业的处罚监管延续严厉态势，监管处罚力度持续加码，罚单数量和罚款金额维持高位，对信托公司有较强的警示作用。用益信托研究员帅国让也表示，监管层高压态势一直没有改变，信托行业已进入强监管、严监管、重处罚的阶段。

“处罚是手段，处罚金额反映出监管集中追溯了过去一段时期对应信托公司的诸多违规行为，目的还是规范业务运营，及时查漏补缺，避免出现行业风险，严防系统性风险的发生。”金乐函数信托分析师廖鹤凯称。

被罚原因更加精细化及具有穿透性 强监管之势持续

从被处罚原因来看，多家信托公司被罚涉及贷后管理不到位、信披问题等。如，陆家嘴信托被罚涉及信托产品信息披露不审慎；国通信托被罚涉及投后管理不尽职，导致信托资金违规流入禁止性领域。

此外，“监管更加精细化及具有穿透性”，帅国让称。如，国通信托被罚涉及风险底数不实，掩盖表外风险资产，少计表内不良资产；风险项目中对投资者进行违规兑付；违规汇集员工及其亲属资金设立虚假家族信托等。昆仑信托被罚涉及固有业务资产风险分类不准确。英大信托被罚涉及未履行谨慎勤勉业务，应收账款真实性审查以及资金监控失职。

廖鹤凯表示，这背后反映出金融监管力度不断强化的趋势明显，且专业化持续提升，更加强调系统化“一盘棋”统筹管理，不断压缩制度套利空间，监管工作日趋细化，对具体的业务违规细节把握充分。且对以往的违规事项的回溯与纠偏，对事也对人。

喻智也认为，监管对违规事由的处罚更加专业化和精细化，对违规机构进行高额处罚的同时对相关责任人进行处罚，也体现了监管强化信托员工的业务责任的意图。

“处罚不是目的，监管部门主要是通过处罚督促信托公司加强内部管理，合法合规经营，防范金融风险，从而促进信托业稳健发展。”帅国让补充道。廖鹤凯也表示，遵循实质重于形式原则，严格执法，处罚到位，并强调监督整改，监管专业度持续提升，彰显了合规监管常态化和系统化建设的成效。展望后期，这一监管趋势会系统化、常态化延续下去。